Como evitar o roubo de identidade durante transações via endereço de e-mail

Enviar dinheiro através de transferências via e-mail é uma das maneiras mais convenientes e rápidas de se fazer transferências de uma conta bancária para outra usando um endereço de e-mail ou número de telefone em um aplicativo de banco.

Neste artigo, falaremos sobre como evitar roubos de identidade ao realizar transações como essa para você e seus dados sempre protegidos, afinal, mesmo que transferências via e-mail sejam um método de pagamento bastante seguro dependendo do provedor de pagamento, é sempre importante ter ciência de como se proteger. Conheça a Paxum, plataforma multimoedas de pagamentos com taxas acessíveis.

Quais as principais golpes com as transferências via e-mail

  1. Golpes em plataformas de vendas

Esse tipo de golpe se configura quando um golpista vê um anúncio seu em uma plataforma de vendas, como a OLX, o Mercado Livre, por exemplo, e faz perguntas pertinentes ao produto, passando a falsa ideia de que ele pode ser um potencial comprador. Quando o vendedor não tem ideia desse tipo de golpe, ele acaba passando todas as informações necessárias e cede uma chave PIX com e-mail e envia o produto.

Operação financeira Zdіysnennya. Um retrato de um menino asiático sorridente, mostrando um cartão de crédito e débito, sentado no sofá de casa com um computador pessoal sobre os joelhos, um computador vicorista e maravilhado com a tela.

Acontece que a pessoa que “comprou”, na verdade, frauda o comprovante ou a transferência via e-mail usando uma conta falsa ou hackeada, levando seu produto sem pagar de verdade. O contrário também acontece: golpistas fingem vender algum produto por um preço muito abaixo do mercado e convencem o cliente a fazer uma transferência usando e-mail ou número de telefone, pois dificulta o pedido de reembolso e não enviam o produto.

  1. Golpe do aluguel

Em alguns casos, os golpistas fingem ser uma imobiliária ou proprietário de um imóvel disponível para aluguel imediato e por um preço normalmente bem abaixo do mercado para atrair vítimas. 

Assim que a vítima entra em contato, eles pedem um valor de entrada (conhecido como caução) a ser pago de imediato usando o endereço de e-mail antes de fecharem o contrato e sem que a vítima tenha visto o imóvel. Feito o depósito, eles somem e a vítima fica sem o dinheiro, sem o imóvel, apenas com frustração e constrangimento.

  1. Golpe da taxa antecipada

Em alguns tipos de golpe é pedido um pagamento antecipado por bens, serviços ou ganhos financeiros. Os dois tipos mais populares deste golpe são: 

  • Golpe da loteria: os golpistas entram em contato com a vítima dizendo que elas ganharam uma grande quantia de dinheiro na loteria, mas que para resgatar, precisam pagar uma taxa de adiantamento do valor. Muitas pessoas acreditam e acabam enviando o valor solicitado ao golpista e depois se dão conta que não há prêmio e foram vítimas de um golpe.
  • Golpe da venda de carro falsa: neste tipo de golpe, as vítimas são alertadas de que precisam pagar um valor adiantado para “reservar” a compra do carro e os golpistas afirmam que o valor será devolvido caso a venda não seja efetivada, assim que recebe a quantia, o suposto vendedor some e o dinheiro não é devolvido.

Como se prevenir desses golpes?

Para se proteger desses tipos de golpes, é preciso ficar atento às seguintes coisas:

  • Certifique-se de que o anúncio ou a conta de quem vende/compra algum produto é legítima
  • Não compartilhe jamais seus dados sensíveis com estranhos, prefira sempre chaves PIX aleatórias
  • Lembre-se dessa máxima: “se parece bom demais para ser verdade, então não é verdade”
  • Dê preferência a plataformas e sites confiáveis e com ótima reputação